10 лучших компаний интернет эквайринга для малого бизнеса

Эквайринг для ИП: тарифы банков, рейтинг

Портал «РКО Тарифы.ру» составил рейтинг банков по всем видам эквайринга – торговому, интернет и мобильному. Ниже разберем условия обслуживания и особенности, на которые стоит обратить внимание юридическим лицам и ИП при выборе банка. А также мы подготовили рекомендации для компаний, которые планируют купить платежные терминалы и установить интернет-эквайринг на сайт.

Банк Торговый эквайринг Интернет-эквайринг Мобильный эквайринг
Модульбанк до 2,3% до 2,4% до 2,3%
Банк Точка до 2,3% 0.028 до 2,7%
Альфа-Банк до 2,1% от 2,4% до 2,75%
УБРиР до 2,5% до 2,5% до 2,7%
Совкомбанк до 2,6% 2,6% 2,3%
Сбербанк до 2,5% до 2,2% 2,5%
Росбанк 1,8% 2,5% 1,8%
ВТБ от 1,6% по согласованию до 2,7%
Тинькофф до 2,69% до 2,69% до 2,69%
Делобанк до 2,2% до 2,2% до 2,2%
Тариф Регистрация терминала Обслуживание Комиссии
POS-эквайринг «Индивидуальный» бесплатно бесплатно 1,6 — 2,7%
POS-эквайринг «Бизнес-касса» бесплатно 1000 руб./месяц 1,6 — 2,7%
POS-эквайринг «Малый бизнес» 16 000 — за переносной;
за стационарный — 10 000
бесплатно 2,1 -2,7%
M-POS-эквайринг «Индивидуальный» бесплатно — при обороте от 75 000 в месяц;
2 600 руб. — при обороте до 75 000 в месяц
бесплатно 2,1 — 2,7%
M-POS-эквайринг «Малый бизнес» 10 — 16 тыс. р. бесплатно 2,3 — 2,7%
POS-эквайринг по агентской/партнерской схеме бесплатно бесплатно 1,7 — 2,7%
М-POS-эквайринг по агентской/партнерской схеме бесплатно бесплатно 2,7%

Подробнее на сайте ВТБ

Существует три вида эквайринга: банковский, интернет (или онлайн) и мобильный. В каждом конкретном случае для индивидуального предпринимателя могут быть актуальны все три варианта. Прежде чем мы рассмотрим рейтинги и тарифы банков по эквайрингу для ИП, определимся с наиболее подходящим видом эквайринга.

Банковский эквайринг является классической разновидностью. Эта банковская услуга предполагает заключение договора между продавцом (ИП или организацией) и банком. Последний по договору предоставляет специальное банковское оборудование (терминалы для приема карт), устанавливает их, обслуживает и перечисляет деньги по совершенным операциям напрямую на расчетный счет предпринимателя, минуя инкассацию. А предприниматель, в свою очередь, оплачивает эту услугу по тарифам, определенным в договоре эквайринга.

Если ваш выбор остановился на интернет-эквайринге, воспользуйтесь рейтингом банков и тарифов.

При выборе банка нужно обращать внимание не только на сами тарифы, но и на иные условия подключения услуги. Так, не все банки поддерживают ApplePay и AndroidPay, что может сократить число покупателей вашего магазина. В некоторых кредитных организациях процедура заключения договора усложнена, требуется больший пакет документов.

Отдельные банки не смогут предложить вам полную интеграцию с платформой вашего интернет-магазина.

За пониженной ставкой также может скрываться ограниченное количество поддерживаемых платежных систем, валют и т.д.

Представленный далее рейтинг банков, предоставляющих услуги интернет-эквайринга, основан на предлагаемых тарифах, условиях подключения, объему поддерживаемых функций и скорости подключения услуги.

Читать далее:  Рейтинг натяжных потолков в Москве

Вы можете выбрать подходящий вам вариант, основываясь на конкретных параметрах.

Название банка Тариф онлайн-эквайринга, % Условия подключения Дополнительные характеристики
Сбербанк От 2 От одного рабочего дня Тариф отличается в зависимости от
  • годового объема выручки;
  • поддержка 3DSecure;
  • возможности оплаты в соцсетях;
  • возможности интеграции с иными платформами.
Райффайзенбанк От 2,7 До 14 рабочих дней Поддержка 3DSecure.

Отсутствует поддержка Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay.

Сайт должен соответствовать требованиям банка.

Тинькофф-банк От 2,79 2 дня Поддержка 3DSecure.

Поддержка Apple Pay.

Ограниченная интеграция с сайтами и платформами.

Промсвязьбанк От 1,89 7—10 дней Индивидуальные тарифы.

Поддержка 3DSecure.

Минимальный комплект документов для подключения к услуге.

Альфа-банк От 2,4 индивидуально Поддержка 3DSecure.

Доступно 30 валют для оплаты.

Полная интеграция с платежными сервисами.

Модульбанк От 2,2 3-4 дня Сайт должен соответствовать требованиям банка.

Полная интеграция со всеми сервисами.

Отсутствие скрытых комиссий.

Точка От 2,8 индивидуально Оплата через соцсети и мессенджеры, поддержка популярных платежных систем

В каком банке самый выгодный эквайринг для ИП

Данная услуга распространена не меньше, чем торговый эквайринг, который встречается в каждом продуктовом. Кредитные организации освоили этот способ заработка и с радостью подключат безналичные платежи интернет-магазинам.

Предлагаем ознакомиться с лучшими предложениями интернет-эквайринга для малого бизнеса и ИП. Не рассчитывайте, что будете обходится без комиссии, это не самые дешевые услуги по безналичным оплатам в мире.

При составлении рейтинга банков 2020 года для эквайринга мы исходили из самых важных критериев, характеризующих уровень услуги. Ниже перечисленные факторы в каждой организации из ТОП-а реализованы лучшим образом:

  • Охват максимального количества платежных систем: желательно, чтобы терминал обслуживал все виды карт ПС Виза, МастерКард. Принимал оплату по картам МИР, American Express, а также был подключен к системам Золотая корона, UnionPay и др.;
  • Невысокая стоимость аренды банковского платежного оборудования: вообще, использовать арендованные терминалы выгоднее, чем покупать свои. Такое оборудование находится в технически исправном состоянии, проверено на совместимость со всеми платежными системами. В случае выхода из строя не придется искать инженеров для ремонта и оплачивать их работу;
  • Оптимальный выбор способа связи: лучше, если это будет Ethernet через ADSL или специально выделенный канал, передача сведений по GSM, WiFi;
  • Система начисления оплаты: как правило, размер зависит от торгового оборота и составляет определенный процент от выручки. Соответственно, чем ниже проценты, тем выгоднее условия.

Благодаря данной услуге вы сможете принимать к оплате карты через свой сайт. В отличие от обычного эквайринга, в данном случае считывание карт терминалом не осуществляется. Все реквизиты вводит сам плательщик в специальную форму, представленную на сайте.

Среди преимуществ сотрудничества с VTB можно назвать:

  • уровень мошеннических операций максимально снижен;
  • действует сервис по претензионной работе;
  • имеются дополнительные сервисы: выставление счетов, автоплатежи и другие.

Партнерами банка являются крупнейшие процессинговые компании в РФ.

Тинькофф Банк

Интернет-эквайринг подключают за два дня. Предлагается возможность работать без сайта, принимайте оплату, выставляя счета. Чтобы подключиться, достаточно предъявить паспорт и ИНН.

В чем выгода продукта:

  • Круглосуточная техподдержка работает по телефону и отвечает в чате;
  • Расчетный счет может быть открыт в другом банке;
  • Владельцы счетов РКО получают доход ежедневно, в другой банк — на следующий день;
  • В личном кабинете доступна аналитика продаж;
  • Интегрируется с онлайн-кассой по 54-ФЗ;
  • Без комиссий за отмену операций;
  • В случае возврата части денег клиенту, не отменяется весь платеж.
Читать далее:  12 лучших средств от моли

Тарифы и размеры комиссий для держателей РКО:

  • Простой — 2,69%;
  • Продвинутый — 2,49%;
  • Профессиональный — 2,19%.

Зависит от выручки (млн руб.)

Ставка

0-3

2,79%

3-5

2,6%

5-10

2,45%

10-20

2,3%

Подать заявку на подключение можно здесь.

Подключить эквайринг в банке Тинькофф.

Особенности торгового эквайринга в ВТБ

По отзывам предпринимателей, эффективность бизнеса как для ИП, так и для юридических лиц значительно повышается, если в качестве платежного инструмента принимаются карты.

Преимущества использования торгового эквайринга состоят в следующем:

  • увеличивается товарооборот вашей компании;
  • снижаются расходы на инкассацию;
  • деньги поступают сразу на ваш расчетный счет в ВТБ;
  • сводится к минимуму риск операций, связанных с наличными деньгами.

Вы можете воспользоваться торговым эквайрингом в ВТБ, если ведете свой бизнес в следующих сферах:

  • прокат автотранспорта;
  • гостиничный бизнес;
  • аптечная сфера;
  • салоны красоты и парикмахерские;
  • АЗС;
  • сфера общественного питания.

Подключить эквайринг

Как подключиться

Вы можете оставить заявку на подключение через официальный сайт банковской организации. Это занимает совсем немного времени.

10 лучших компаний интернет эквайринга для малого бизнеса

Оставить заявку

Вам нужно заполнить несколько обязательных полей. В частности:

  • выбрать из списка город, в котором вы находитесь (Москва, СПБ и так далее);
  • ввести наименование вашей компании;
  • указать сумму планируемого оборота;
  • оставить свой контактный телефон и адрес электронной почты;
  • нажать кнопку «Отправить заявку».

После заполнения заявки с вами свяжутся специалисты банка и проконсультируют об условиях и тарифах, действующих в рамках услуги торгового эквайринга.

Сбербанк

Основательно подошел к вопросу: обеспечивает клиентам низкую комиссию и дарит бонусы.

Что получаете, кроме дешевого эквайринга для интернет-магазина:

  • Ежедневные отчеты по операциям;
  • Стимулируют покупателей расплачиваться картами: начисляют кэшбек в виде бонусов «Спасибо»;
  • Для предпринимателей и их сотрудников предлагаются бесплатные вебинары и обучающие материалы;
  • Возникающие проблемы решает персональный менеджер;
  • Платформа для создания сайта для онлайн-бизнеса;
  • Интеграция с популярными конструкторами сайтов.

Минимальная комиссия составляет 1,8% при выручке от 1 миллиона руб., до миллиона — 2%.

Чтобы подключить услугу, необходимо открыть счет и оставить заявку на подключение эквайринга.

открыть счёт

Тарифы банков по торговому, мобильному и интернет-эквайрингу

10 лучших компаний интернет эквайринга для малого бизнеса

Эквайринг такого типа — своего рода инновация, самый современный вариант приема к оплате банковских карточек. Его популярность с каждым днем только увеличивается.

Важнейшей составной частью здесь является мобильный терминал, который подключается к смартфону. Он прост в использовании, компактен, поэтому мобильный эквайринг от ВТБ для ИП — это идеальный вариант.

Плюсы применения совершенно очевидны:

  • значительная экономия средств: подключение осуществляется бесплатно, не нужно тратиться на инкассацию;
  • доступная стоимость оборудования;
  • высокий уровень безопасности: данные карт шифруются и в смартфоне или терминале не хранятся;
  • терминалы небольших размеров;
  • движение средств можно увидеть в режиме реального времени;
  • простое в обращении оборудование;
  • удобный способ расчетов с клиентами.
Читать далее:  5 лучших тонеров для лица

Услуга мобильного эквайринг дает ряд дополнительных возможностей:

  • оперативный отчет об истории продаж;
  • можно создать каталог ваших товаров и услуг;
  • продажа товаров в рассрочку;
  • подключение фискальных принтеров и других периферийных устройств.

Модульбанк

За обслуживание не берут ни копейки. Если нет продаж, то интернет-эквайринг обойдется без комиссий и переплат.

Что получаете:  

  • Деньги поступают день в день;
  • Безналичная оплата интегрируется на сайт или в мобильное приложение;
  • Возможность продавать товары с предоплатой и возвращать деньги клиентам в течение пяти дней;
  • Личный кабинет, в котором отслеживается статистика продаж;
  • Снижение ставок при росте оборотов.

Подключение

Бесплатно

Процент зависит от выручки (млн руб.)

Комиссия

0-1

2,4%

1-5

2,3%

Свыше 5

2,2%

Для подключения услуги, откройте счет в банке и подайте заявку на эквайринг.

открыть счёт

Техподдержка пользователей эквайринга в ВТБ

Работа с эквайрингом не вызывает у пользователей особых затруднений. Оформив договор сотрудничества, вы сможете самостоятельно:

  • контролировать все операции в торговых предприятиях, банкоматах и пунктах выдачи наличных средств;
  • каждый день формировать отчетность по совершенным операциям;
  • осуществлять формирование выписок по платежам.

10 лучших компаний интернет эквайринга для малого бизнеса

В том случае, если у вас возникают какие-либо вопросы или проблемы, техническая поддержка клиентов осуществляется в формате 24/7, то есть за помощью вы можете обратиться в любое время суток.

Договор эквайринга с ВТБ

Перед тем как услуга эквайринга будет подключена, между вами и банком должен быть подписан договор. Рассмотрим его пункты подробнее.

Основными пунктами являются следующие.

1

Предмет регулирования. В этом пункте прописывается, какие обязательства принимает на себя банк.

2

Основные положения. Оговаривается установка оборудования, процесс передачи информации об операциях.

3

Права и обязанности банковской организации. Зафиксировано, какие обязанности выполняет банк по отношению к вам, как к клиенту.

4

Права и обязанности компании. Данный пункт отражает перечень обязанностей, которые вы несете по отношению к банку, а также ваши права.

5

Порядок проведения расчетов. Оговаривается валюта, в которой осуществляются расчеты,сроки зачисления средств на ваш счет, комиссия за аренду терминала и так далее.

6

Ответственность сторон. В этой части договора прописывается, в каких случаях банк не несет ответственности за нарушение сроков перечисления денег на ваш счет, и какую ответственность несете вы (например, за ущерб, причиненный оборудованию).

В последующих пунктах фиксируется, как влияют на условия договора обстоятельства непреодолимой силы (пожар, наводнение, боевые действия и т. п.). Кроме того, прописывается, каким образом могут быть урегулированы разногласия и споры между вами и банком, указывается срок действия и процедура расторжения договора.

Всю информацию об услуге эквайринга и условиях договора можно уточнить на официальном сайте банковской организации, а также по номеру телефона службы поддержки — 8 800 707-24-24.

Отзывы клиентов об эквайринге в ВТБ

Борис Тимурович

Миронова Влада Валерьевна

Вихирев Вячеслав Евгеньевич

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
ObzorTop
Adblock
detector